协定存款

【概念】

协定存款是指成员单位与财务公司签订《兵工财务有限责任公司人民币协定存款合同》,共同遵守约定的存款期限,并按约定在确定的结算账户保留基本存款额度,对超过基本存款额度的存款按照财务公司执行的协定存款利率计付利息的一种人民币存款。

【特点】

1、适合于资金结算频率高、流量大的成员单位;

2、手续简便,利率高于活期存款,既有一般结算账户的资金结算便利,又能够享受比一般活期存款高的利息收入。

【计息】

1、按季计息,每季度末20日为结息日;

2、计息时,按照兵工财务公司执行的利率计息,如遇兵工财务公司利率调整,则分段计息。

3、开通协定存款业务的结算账户的存款余额不足基本存款额度的,按照兵工财务公司执行的活期存款利率计息。

【办理流程】

办理协定存款业务,需在财务公司开立活期账户。客户按要求与财务公司签署《兵工财务有限责任公司协定存款协议》,协议签署完成后,财务公司将客户活期存款户调整为协定存款账户。合同的有效期限为一年,合同期满,自动顺延。